Las promesas de ganancias rápidas y elevados rendimientos vuelven a encender las alarmas en Honduras. Meses después del impacto provocado por Koriun Inversiones, una nueva denuncia relacionada con la plataforma Horizonline Investment Group (HLV) pone nuevamente sobre la mesa el riesgo que representan los esquemas de captación de dinero sin supervisión financiera.
El caso llegó al Ministerio Público luego de que Josué Portillo, quien se identificó como gerente de HLV en Gracias, Lempira, presentara documentación y denunciara presuntos delitos de estafa y amenazas. Portillo sostiene que también resultó afectado y que existen ciudadanos que habrían perdido entre 50 mil y más de 200 mil lempiras, aunque el número total de perjudicados y el monto comprometido todavía deberán ser establecidos oficialmente.
Una operación que se extendió por el occidente
De acuerdo con las denuncias conocidas hasta ahora, HLV habría captado recursos mediante plataformas digitales y tendría presencia en zonas de Copán, Lempira y Santa Bárbara. Algunos ciudadanos han reportado problemas para acceder a sus cuentas y recuperar el dinero invertido.
El Ministerio Público confirmó la recepción de la denuncia y anunció que la documentación será analizada para determinar qué fiscalía asumirá las investigaciones. Entre los aspectos que deberán esclarecerse figura si la operación tenía las autorizaciones correspondientes para captar recursos de la población.
Koriun dejó una advertencia
El nuevo caso recuerda lo ocurrido con Koriun Inversiones, que prometía rendimientos de hasta un 5 % semanal. Las investigaciones establecieron que durante 2024 recibió más de 86.9 millones de lempiras provenientes de unos 35 mil inversionistas, pese a no contar con autorización de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros para captar dinero del público.
El antecedente dejó al descubierto cómo las redes sociales, la recomendación entre conocidos y las expectativas de obtener dinero rápidamente pueden facilitar la expansión de este tipo de estructuras.
CNBS pide desconfiar de ganancias extraordinarias
Ante la proliferación de posibles esquemas fraudulentos, la CNBS ha reiterado que antes de entregar dinero los ciudadanos deben comprobar si la empresa o persona está debidamente autorizada. También recomienda desconfiar cuando se ofrecen ganancias extraordinarias en poco tiempo o cuando las operaciones dependen principalmente de aplicaciones, redes sociales o depósitos anticipados.
Los recursos entregados a entidades que operan fuera del sistema supervisado pueden quedar sin los mecanismos de protección establecidos para las instituciones financieras reguladas.
La aparición de nuevas denuncias después de Koriun plantea nuevamente una interrogante para Honduras: ¿se está actuando con suficiente anticipación para detectar estos esquemas antes de que miles de ciudadanos pierdan sus ahorros?
Más allá de las investigaciones particulares, el desafío pasa por fortalecer la educación financiera, la prevención y la capacidad institucional para identificar oportunamente operaciones que prometen ganancias difíciles de sostener.
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